04:12 16 Temmuz 2018
Canlı Yayın
    ATM - Bankamatik

    ATM ve cebe havale işlemlerine sınırlama

    © REUTERS / Murad Sezer
    Ekonomi
    URL'yi kısaltın
    0 210

    Suç gelirlerinin aklanmasını önlemek için bankacılık işlemleri konusunda yeni adımlar atılacağı öğrenildi. Buna göre, ATM'lerde ve cebe havale işlemlerinde dikkat çekici işlem sayısına göre kısıtlayıcı önlemler alınacak.

    Sabah gazetesinden Hazal Ateş'in haberine göre, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), Türkiye Bankalar Birliği (TBB) ve Mali Suçları Araştırma Kurulu'nun (MASAK) birlikte yürüttüğü çalışma kapsamında ATM'lere 'şüpheli işlem' sınırlaması getirilecek.

    ATM'DEN ÇEKİLMEDEN EL KONULACAK

    MASAK da illegal bahis ve kumarla elde edilen paralarının aklanmasını önlemek için özel bir e-posta grubu oluşturdu. Suç gelirlerine BDDK ile işbirliği yapılarak ATM ya da şubelerden çekilmeden el konulabiliyor.

    İŞLEM SAYISINA BAKILACAK

    Müşterileri mağdur etmeden cepten havalede dikkat çekici şekilde günde 5-6 fazla işlem yapılıyorsa bu konuda sınırlama getirilecek. Yine ATM'lere para çekmede günlük, haftalık, aylık tutar sınırlaması uygulanacak.

    SIK PARA ÇEKENLER İZLEMEYE ALINACAK

    Bankalar ve finans kuruluşlarıyla iş birliği kapsamında ATM'lerden izin verilen maksimum meblağda sıkça para çekenler izlemeye alınacak.

    Müşterinin işi, mali durumu ile işlemleri arasında makul bir orantı bulunmaması da dikkat çekici unsur olarak nitelendiriliyor.

    RİSK GRUBUNDAKİ İŞLEMLER

    Karmaşık ve olağandışı büyüklükteki işlemle, uzun süredir hareket görmeyen ancak bir seferde yüklü miktarda işlem gören hesaplar yakından izleniyor.

    Bireysel müşterilerin son 3 ayda yaptığı nakit işlemlerin günlük işlem ortalamasının 5 katını bulması, EFT, swift, havale işlemlerinin de 3 katını aşması takip ediliyor.

    Bir yıl süresince hareket görmeyen bireysel müşteri hesabına yüklü miktarda para giriş-çıkışı olması durumunda gerekli incelemeler yapılıyor.

    Söz konusu işlemler ve müşterilerden şüphe edilmesi halinde Uyum Görevlisi tarafından MASAK'a gerekli bildirimler yapılıyor.

    İlgili konular:

    Zimmetine geçirdiği 7 milyon lirayla at yarışı ve bahis oynayan eski müdüre 26 yıl hapis
    'TJK'nın organize ettiği at yarışları ve bahis oyunları özelleştirilecek'
    37 kişinin öldüğü saldırının arkasından kumar borcu çıktı
    Etiketler:
    Sanal bahis, Kumar, ATM, Mali Suçları Araştırma Kurulu'nun (MASAK), Türkiye Bankalar Birliği (TBB), Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), Türkiye
    Topluluk kurallarıTartışma
    Facebook hesabınızla yorum yapınSputnik hesabınızla yorum yapın